很多人都會這樣子的問：我在一家保險公司做業(yè)務(wù)員，經(jīng)常要跑街打電話，有點厭煩。但在這個行業(yè)時間長了又不舍得離開，該怎么規(guī)劃未來發(fā)展呢?
中國人才網(wǎng)答：你目前做的是保險代理人，不妨向保險經(jīng)紀(jì)人方向發(fā)展。
保險經(jīng)紀(jì)人是接受投保人委托，提供風(fēng)險評估、咨詢服務(wù)，安排保險方案，辦理投保手續(xù)，并在出險后代辦索賠等工作的保險從業(yè)人員。
雖然都屬于保險中介職業(yè)，但保險代理人是為保險公司推銷產(chǎn)品，保險經(jīng)紀(jì)人則受雇于投保人(保險客戶)，不僅要橫向比較各公司條款優(yōu)劣，還要根據(jù)投保人情 況，為其量身定做保險計劃，不會受到保險公司和險種的限制。除了服務(wù)個人，保險經(jīng)紀(jì)人還可以服務(wù)企業(yè)，尤其是風(fēng)險鑒別和評估要求較高的保險業(yè)務(wù)，如工業(yè)企 業(yè)險、船舶保險、飛機保險和運輸貨物保險等。
為了能設(shè)計出最優(yōu)的投保方案，保險經(jīng)紀(jì)人要有較高的從業(yè)素質(zhì)，完善的保險知識;深諳財稅知識，能從公司公布的銷售額等方面著手，評估公司財務(wù)狀況;具有對外溝通、合作的能力;對項目和顧客需求很敏銳;有較高的職業(yè)道德;具有一定的心理承受能力。你是業(yè)內(nèi)人士，而且也有一定的客戶積累，由代理人到經(jīng)紀(jì)人的跨越應(yīng)該不是很難。目前，這個職業(yè)的證書門檻不高，大專以上學(xué)歷就可報考。考試合格者由中國保險監(jiān)督管理委員會核發(fā)《保險經(jīng)紀(jì)人員資格證書》。取得證書后進(jìn)入保險經(jīng)紀(jì)公司，申請《保險經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書》，就可以從事業(yè)務(wù)。通常，保險經(jīng)紀(jì)人有自己專注的險種，你可以根據(jù)自己擅長的險種來選擇。
